On ne recherchera pas ici une forte croissance mais principalement la solidité et la régularité de ces entreprises. J’aurai l’occasion d’en reparler. PEA. Putting aside 2018’s MASTERS OF THE SUN VOL. Cela fait beaucoup trop de Nasdaq à mon sens. Est ce que la Fed et la BCE autoriseraient un tel crash ? J’ai une seule question peut etre sans fondement. 12 Décembre 2020 #1 Bonjour à tous, Désolé je n'ai pas eu le temps de lire tout le forum. Retrouvez chaque mois le commentaire du portefeuille Pépites PEA. Actuellement le MSCI World (CW8) est en tendance haussière, on peut donc renforcer ce mois-ci suivant la phase agressive. Kevin Winter/MTV VMAs 2020/Getty Images for MTV (L-R) apl.de.ap, will.i.am, Taboo, and J. Rey Soul of Black Eyed Peas perform at the 2020 MTV Video Music Awards, broadcast on Aug. 30, 2020 … The Black Eyed Peas will make their l-o-n-g-awaited first performance on the MTV Video Music Awards on Aug. 30. Si l’on veut tenter de l’améliorer, on pourrait y rajouter une touche de Nasdaq (indice très cher, concentré sur la technologie et potentiellement volatile) mais qui sur des périodes de 10-20 ans a de fortes chances de réaliser des performances exceptionnelles. Depuis le dernier reporting, on remarque que les indices Américains se sont très bien comportés alors que la partie Européenne est légèrement baissière. Le portefeuille est bien sûr actualisé toutes les semaines et mis à disposition de nos abonnés au sein de la Zone Premium. Comme l’ETF « AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING ASIA UCITS » ? Ensuite, il faut faire attention avec ce secteur car de nombreux acteurs (surtout les smalls) sont en bulle totale alors que la grande majorité des intervenants ne sont pas rentables et disparaîtront vite. Sinon on pourrait le faire aussi. L’or est bel et bien une valeur refuge pendant cette crise sanitaire puisque sa progression est de 21,01%, alors que le CAC40 chute de 5,74%. Mais si je prends l’exemple d’un ETF Example qui reproduit l’indice des 30 #actions , et il vend par ex à 1 milions part au prix initial de 10€. Une petite mise à jour à venir? Par exemple la position de Microsoft sera égale à celle d’une microcap biotech. Difficile d’investir dessus aveuglemement lorsqie ce dernier a pris environ 7% en 10 jours. Cas Agressif ou cours stagnant : renforcer le Nasdaq-100, TNO et HLT. 1) Que pensez vous de cette répartition ? Il faut les acheter une fois que la baisse semble terminée et que le marché repart (donc lorsque le cours repart au dessus de la MM50s). – SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats (IE00B5M1WJ87). Espérons que les prochaines années soient sources d’apprentissage et de plus-values !! Voilà, j’espère que cet article vous a plu. matthieux je voudrais ton avis svp. Si tous les arbitrages sont défensifs, alors on finira très éloigné de la répartition cible. I think we’re going to have a … Ces entreprises offrent une bonne protection durant les cycles baissiers et les récessions en raison de leur caractère défensif (exemples : Coca-Cola, Procter & Gamble, Colgate-Palmolive, 3M). Publicerad: 30 mars 2020, 15:20 (Cision) Peab bygger äldreboende i Eskilstuna. On peut s’y perdre. Merci beaucoup pour ton aide à ma prise de décision . Le plan d’épargne en actions (PEA) est un moyen intéressant pour investir au capital d’entreprises françaises et européennes, grâce à une fiscalité toujours attractive en 2021 et de nouveaux assouplissements introduits par la loi Pacte du 22 mai 2019. Mon objectif, dans cet article, est de faire le bilan de l’année écoulée, en essayant de prendre du recul sur mon approche de manière générale et sur ma performance en particulier. pas trouvé d’equivalent Amundi, 7.5% ETF Europe MSCI Santé (HLT Lyxor) Son plafond est de 225 000 € depuis la loi PACTEdu 22 ma… Pour les frais, ça dépend vraiment de votre courtier. Mon portefeuille réel se trouve dans cette partie. Comment procéderiez-vous ? Pour Amundi, on est sur une part à 107.92 avec un volume moyen de 1500 transactions, soit une moyenne de 162 000€ échangés chaque jour sur cet ETF. Je n’ai réalisé aucune moins-value en 2020. C’est donc globalement une bonne année. L’écart est resté globalement constant depuis Août, mais les choses pourraient changer dans les mois à venir entre les élections Américaines et la deuxième vague du virus. Elles arriveront ainsi à stabiliser le portefeuille lors de phases baissières, ce qui est très important. Cela va donc faire beaucoup de doublon. bonjour S4E4: Humorous haiku Hello, this is Patricia, welcoming you to Series 4 Episode 4 of the Haiku Pea Podcast from Poetry Pea. Merci encore pour la vulgarisation, ta réactivité et tout ce que tu apportes. En dehors de Degiro, les frais de courtage en % d’argent investi sont vraiment conséquents. Fergie officially left The Black Eyed Peas group in 2018, but the members reassured fans in a new interview that there are no hard feelings because the singer had an important reason for quitting. Il existe 2 types de PEA : 1. Vous risquez du pénal à conseiller des produits d’investissements comme ça sans être accrédité…. ), c’est grâce à toi que j’ai franchi le pas et ouvert mon PEA en 2020. année TRI val.part 2020 17.86% 11.58% 2019 06.86% 00.73% TRI (annualisé) depuis le 15/07/2019 : 16.04% Valorisation de la part depuis le 15/07/2019 : 12.40%. – Intéressante votre approche d’analyse du CW8 pour les renforcements. November 20, 2020, 6:12 PM EST Crop exports from Vancouver slowed, shipping costs escalate Peas and lentils are piling up far from West Coast ports Cliquez ici pour en savoir plus. On retrouve pourtant des actifs à poids conséquents qui n’ont rien à voir avec l’index représenté ou du moins la benchmark (Iberdrola est présente dans les ETF Europe), pourquoi ? Je souhaite donc être dans les 20% restants . Un investisseur de long terme raisonne en termes d’années (3-5-7-10 ans ou plus). Bonjour Matthieu, C’est l’avis d’une expert de la bank of america sur l’état du marché US. Il est important de connaître l’histoire de la Bourse, les grands mouvements de panique et les krachs (1929, 1987, 1997, 2000, 2008-2009, 2011-2012, 2020 pour ne citer qu’eux), les cycles économiques (expansion vs récessions), le cycle des matières premières (or, pétrole, denrées agricoles), de pouvoir faire la distinction entre une valeur défensive et une valeur cyclique, entre un value stock et un growth stock, et de bien connaître les caractéristiques des différents secteurs. Mais c’est juste mon opinion. (et au sens où il n’y aurait pas de la croissance, mais de la décroissance à l’arrivée pour des paniers aussi larges que les indices), Merci d’avance pour tout avis, je lis ton blog comme un vrai magazine…^^. Cordialement, Je vous invite à relire plus en détail l’article qui parle des effets de change, notamment la partie expliquant les ETF : https://etre-riche-et-independant.com/risque-de-change-bourse. La MM50 est académiquement ce qui fonctionne le mieux à MT. Bangkok, Thailand, December 24, 2020 – The Provincial Electricity Authority (PEA), Mitsubishi Motors (Thailand) Co., Ltd. and Delta Electronics (Thailand) today signed a Memorandum of Understanding (MOU) for cooperation between the three parties in Electric Vehicles (EV), EV charging stations and the PEA’s mobile application for EV charging. A ces niveaux de valorisation, je doute que Tesla puisse surperformer son indice de référence au cours de la prochaine décennie (Lynch préfère investir dans des entreprises ayant un PER < 40 et un PEG < 1). Le PEA-PME, dédié aux investissements dans les petites et moyennes entreprises et de taille intermédiaire. Son objectif sera de montrer qu’une approche totalement passive en sélectionnant les bons secteurs et une répartition géographique pertinente peut sur-performer un indice comme le MSCI World sur la … où peut-on trouver le PER du Nasdaq 100 ? Le PEA classique dont le plafond de versement est fixé à 150 000 € 2. J’ai bien conscience que chacun est respnsable de ses investissements et que tes publications servent unquement à echanger sur une passion commune. Quand une société est en déclin elle finit par sortir et est remplacée (mais cela peut prendre plusieurs années). Best Wireless Earbuds 2020. Vu que sur un ETF c est assez facile en mettre en place comme stratégie. Sous chaque article se trouvent des mentions légales. – Un portefeuille d’ETF parait la solution la plus « sage » pour essayer de maintenir une certaine stabilité et réduire les écarts. Retrouvez chaque semaine, en alternance, le commentaire du portefeuille Pépites PEA et celui du Portefeuille daubasses 2. Notamment en phase de construction de portefeuille, on peut capter la croissance chinoise. Source: Vanguard (données Russell du 31 décembre 1983 au 31 juillet 2020). Concernant le secteur de la santé (et les ETF en général) ils fonctionnent toujours par capitalisation. Quand les indices décrochent, très peu de secteurs donc très peu d’actions échappent à la baisse. La façon d’encaisser les décalages de cours et de gérer la volatilité ne va donc pas être la même. Prochaine mise à jour fin janvier 2022. pas trouvé d’equivalent Amundi, 7.5% ETF Europe Personal & Household Goods (PHG Lyxor) L’écart sur les frais est relativement faible et de toute façon l’importance est l’indice suivi et non l’émetteur. Placing their conscious hip-hop hearts back in the vault, the core Peas (will.i.am, apl.de.ap, Taboo) and new recruit J. Rey Soul (whose vocals echo Fergie's in a very calculated fashion) set their sights on the mainstream once again with 2020's Translation, another stylistic shift that brought the Peas into the world of Latin pop and back to the dancefloor where they belong. Le PRU c’est le passé. Auteur de la discussion Francoislou; Date de début 12 Décembre 2020; F. Francoislou Membre. Une stratégie de portefeuille active avec stock picking comme vous faites a en moyen (stat) combien de % rendement que si on fait un portefeuille passive des ETF (comme dans votre article)? Alors certes il va y avoir un rebond, mais qui ne durera pas longtemps selon moi. Les indices Européens sont relativement cycliques et matures (peu de croissance) donc sont plus faciles à’battre lorsque l’on sélectionne les bons secteurs. L’indice est simplement la moyenne du marché. Après calculer, J’ai pas trouvé un moyen efficace si chaque mois on perd en moyen 0,2% de frais, et si on n’investit que en ETF un rend de 7-8% par an (soit 0,5-0,6% par mois) est presque le max. Sur les courtiers en ligne, on pourra gagner sur le droit de garde mais il reste quand même 2-2,5e par opération. Tant que la phase baissière est en cours, il faut mieux éviter de renforcer des secteurs sensibles (car ils risquent de baisser encore plus vite). Tous les ETF Nasdaq auront la même performance. Ce secteur a également la particularité de ne pas dépendre des cycles financiers ce qui lui permet de tirer son épingle du jeu à tout moment. Si à chaque fois on renforce (ex on programme pour acheter le 10 du mois), le marché est « Tjrs » en hausse, donc: Je suis même surpris d’y voir Airbus…. Look and feel your best while rocking your baby bump! Portefeuille Passif ETF PEA Screener action bourse PEA Décembre 2020 Le rôle principal de mon screener est d’attribuer une note globale sur 10 à chaque action afin de les classer de la « meilleure » (bon score) à la « moins bonne » (mauvais score) en combinant de nombreux critères de l’analyse fondamentale. C’est pour ça que je pense que le mieux est de prendre des ETF et de les compléter par du stock picking pour donner plus ou moins de poids à certaines valeurs, secteurs etc. Pour bien suivre la méthodologie décrite dans cet article, nous vous invitons à télécharger gratuitement le fichier G o o g l e Sheet ci-dessous ou dans la section téléchargement.Ce fichier vous permettra de suivre pas à pas nos critères de sélection pour … Je m’explique : racheter du Nasdaq quand celui-ci perd en valeur et inversement avec le SP 500 ? Pourquoi prendre la MM50 en référence ? En ce début d’année 2021, mon portefeuille PEA est valorisé à hauteur de 17 638,69€. Certains pensent qu’au vu des valorisations stratosphériques atteintes par des locomotives, notamment des S&P 100 et Nasdaq-100, le « dégonflage » risque de faire très mal, tandis qu’avec des équipondérés, on miserait plus sur la bonne santé en général de ces secteurs de l’économie…, Je pose la question, car mon « World » étant en PV, et ayant terminé mon « stock picking » (48 lignes), je songeais à le « splitter » en ETF sectoriels, comme indiqué dans l’article…. MEDIA PARTNERS. de partir sur 2 ETF : 55 % World et 45 % NASDAQ. Pour limiter les frais de courtage, je vais suivre la stratégie suivante : Il y a toujours plusieurs méthodes pour arriver à ses objectifs. Cela n’a aucune influence sur le résultat puisqu’ils suivent le même indice. When you start with a delicious, fresh green veggie like sugar snap peas, you really don’t need much more to improve it. Cas Agressif : renforcer le Nasdaq-100, TNO et HLT. Car j’ai lu que le rendement était inférieur que d’investir en une seule fois dans environ 2/3 des cas. On n’aborde pas les marchés financiers de la même manière que l’on soit un trader ou un investisseur à long terme. – Acheter des ETFs sectoriels Avant cette fin d'année, il est temps de passer son portefeuille en revue et de s'assurer qu'il est correctement diversifié pour faire face aux défis de 2021. Je pense que le faire trop tôt serait une perte de temps et des complexités pour rien. Plus vous analyserez les états financiers de certaines entreprises (c’est valable pour les graphiques également), plus vous connaitrez ces entreprises. Je n’aurais malheureusement pas de pondération avec l’ETF SP 500 mais cela me semblerait ok ? On ne peut pas se tromper avec un ETF. Voici ce que je prévois au niveau de mon portefeuille : Portefeuille ETF USA & ETF LYXOR nouvelle génération, USA Terms and conditions. L’Equal Weighted est intéressant mais pas si réducteur de risque qu’il n’y parait. Les cinq premières lignes de mon portefeuille PEA en date du 6 janvier 2021 sont Renault (15,54%), Total SE (15,09%), l’ETF Lyxor PEA Turquie (12,84%), Danone (10,22%) et Maisons du Monde (9,89%). Je viens d’ouvrir un pea, j’ai pour le moment investit uniquement sur cet etf : bnpp-sp500-eurh-c-FR0013041530. Je souhaite acheter les autres etf que vous conseillez mais je me pose des questions très simples: – Quand on parle d’Investissement sur du long terme, est ce minimum 10ans et +? La sélection de secteur de ce portefeuille n’est pas basée sur les performances passées, bien au contraire. 1- on achète tjrs/souvent un prix à la hausse (donc cher), c’est ça? Il faut être très sélectif et faire attention à ne pas suivre les effets de mode. Les 2 portefeuilles sont bien sûr actualisés toutes les semaines et à disposition de nos abonnés au sein de la Zone Premium. Un portefeuille d’ETf est en effet une bonne solution pour réaliser une bonne performance tout en évitant au maximum les biais psychologiques. Car les lectures graphiques et autres n’ont jusqu’à aujourd’hui jamais prouvé leur efficacité si je ne m’abuse. Les entreprises à dividendes sont à privilégier lorsque vous avez déjà atteint un capital suffisant. Imaginons que nous soyons dans une tendance haussière pendant plusieurs mois voir plusieurs années. Ils ont un impact direct sur votre portefeuille qui est loin d’être négligeable sur le long terme. Pour tracer la performance du portefeuille et la comparer avec un indice, il faut tout mettre en valeur de part et soustraire les apports. Ben Blatt ABC VP, Media. Proposition très intéressante, merci pour cet article ! Pour rappel – pour ceux qui ne connaissent pas la chaîne YouTube Epargne, Investissement et Patrimoine – j’utilise au sein de mon PEA une approche similaire à celle qu’utilisait Peter Lynch – célèbre investisseur américain à la tête du fonds Magellan de 1977 à 1990 et connu pour avoir généré un rendement annuel de 29,3% sur cette période, en battant le S&P500 de 17,5% par an en moyenne. Je préfère intégrer moi même à mon portefeuille celles qui m’intéressent plutôt que de passer par un ETF car le « taux de déchet » est relativement élevé chez les small. Click to copy. Comment ce prix s’évolue? Je pense tout particulièrement à la technologie et la santé qui sans aucun doute continueront à créer de la valeur et donc s’apprécier dans le temps. 11 W 42nd St, 15th Floor. 10% ETF Europe MSCI Santé (HLT Lyxor) Les entreprises qui les composent paraissent variées et assez solides (Fortum, Iberdrola, BNP, Prosus, Total…), et les ETFs sont éligibles au PEA. Vous proposez grosso modo le portefeuille passif publié sur le site donc pas de soucis. Peut-être plus intéressant de se construire un portefeuille diversifié avec action à long-terme à fort dividende…. Le tout est de savoir rester patient. Je rappelle que c’est un indice peu diversifié sectoriellement ainsi qu’en nombre de valeurs. Je ne conseille l’achat d’aucun produit spécifiquement, je ne publie que des analyses ou mes portefeuilles personnel (il n’est pas interdit de dire publiquement son cheminement intellectuel ou ce sur quoi l’on investit personnellement). Pour ces entreprises, la croissance des bénéfices est généralement légèrement supérieure au PIB mais guère plus (≈2%-4%). Now, the PEA is BC’s union for professionals. Mais comme je le rappelle souvent, les indices Américains sont déjà relativement très concentrés sur la technologie et la santé (~50% du S&P500) donc les ETF sectoriels ne sont pas forcément nécessaires). Puisse que les performances passées sont inutiles pour essayer d’évaluer les performances futures, même si les USA et le secteur technologique à sur-performé ses 10 dernières années la tendance pourrait changer ? … chute 20-30% tous les 6 mois jusqu’à 2002-2003. – ETF MONDE 30% New York, NY 10036. Les frais de courtage sont à payer une seule fois, lors de l’achat. Ghost of Tsushima. Certains titres réputés solides (DANONE) ou de croissance (RUBIS) se retrouvent en perte et semblent perdre leurs « qualités ». Si la tendance LT est baissière (prix hebdomadaires en-dessous de la moyenne mobile à 50S), alors le renforcement doit être défensif. Ce placement ne vous rapportera rien à long terme. Pour identifier la meilleure offre de 2020 en matière de PEA et en découvrir davantage sur ce compte-titre particulier, ... Avec la gestion libre, c’est l’investisseur qui décidera l’achat ou la vente des titres détenus au sein de son portefeuille. ... 50% de votre portefeuille PEA qui essaie de superformer le world ( en PEA ) Comme on a pas de recul à long terme, ça permet de diversifier le risque tout en assurant de bon rendements et profiter a 50% de la fiscalité réduite du PEA. 30% | AMUNDI ETF PEA S&P 500 UCITS ETF – EUR, LYXOR nouvelle génération| https://www.lyxoretf.fr/fr/instit/produits/gamme/thematic-investing Notify me by email when the comment gets approved. Mais clairement pas pour atteindre celui-ci. Merci Matthieu. DN. Merci de votre réponse. Bento theme by Satori, Portefeuille Passif ETF PEA : Reporting Aout 2020, Portefeuille Passif ETF PEA : Reporting Décembre 2020, Portefeuille Passif ETF PEA : Reporting Février 2021, Portefeuille Passif ETF CTO : Reporting Février 2021, Portefeuille Mid&Small Croissance : Reporting Juin 2020, Portefeuille Mid&Small Croissance : Reporting Mai 2020, Mon portefeuille réel se trouve dans cette partie, https://graphseobourse.fr/12-biais-psychologiques-qui-vous-empechent-de-gagner-en-bourse/, https://etre-riche-et-independant.com/risque-de-change-bourse, https://etre-riche-et-independant.com/comment-fonctionnent-etf-synthetiques, https://www.lyxoretf.fr/fr/instit/produits/gamme/thematic-investing, Screener action bourse CTO World Fevrier 2021, Screener action bourse CTO Americain Fevrier 2021.